返回
打印 隨著經濟全球化的不斷深化，國際貿易融資的需求更加迫切，成為未來全球貿易的一大動能。然而，近年來全球經濟增長幅度下滑，國際金融風險擴散，導致國際貿易融資風險加大，對外貿企業影響較大。為了保障國際貿易融資的穩步進行，國際組織、各個國家、企業都在著力構建一套措施以對貿易融資風險進行控制，確保企業健康發展。
增強貿易融資成全球共識
貿易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利，是企業在貿易過程中運用各種貿易手段和金融工具增加現金流量的融資方式。增強貿易融資是促進國際貿易發展的關鍵一環。
2015年，中國國家主席習近平在出席安塔利亞峰會期間，與各成員方領導人就加強二十國集團（G20）貿易投資合作并設立支持性工作組達成重要共識，成為當年G20峰會的重要成果之一。
今年7月在上海召開的2016年G20貿易部長會議發布了貿易部長聲明，批準了“三份文件”，達成了“兩項共識”。中國商務部部長高虎城會后表示，近年來，G20的主要任務逐步從危機應對向長效治理轉變，貿易投資議題的重要作用日益凸顯，成為繼金融、財政之后，G20合作機制的又一支柱。
上海貿易部長會議批準了《G20全球貿易增長戰略》（下稱《增長戰略》），為促進全球貿易和經濟可持續發展指明了方向。《增長戰略》確立了增強貿易融資這一合作支柱，并提出針對性的行動方案，決定通過推動更多低收入國家參與自貿區、減小貿易融資缺口等舉措，推動落實聯合國2030年可持續發展議程。
一位不愿具名的中國銀行貿易融資研究團隊分析師表示，隨著全球經濟發展一體化的不斷深入，中國國際貿易進出口總額不斷攀升，國際貿易融資業務越來越受到貿易雙方和商業銀行的青睞，被越來越多地運用于國際進出口貿易之中，大部分國際性銀行的國際貿易融資業務發展成熟并被作為銀行的主要盈利來源。近5年來，人民幣國際化發展很快，現在人民幣已經是全球第二大貿易融資貨幣、第六大交易貨幣，有許多國家和地區貨幣當局將人民幣作為儲備貨幣，這些都為中國國際貿易融資的發展提供了良好的環境。
推進貿易融資措施
不過，上述分析師也指出，目前國際貿易融資體系不健全，存在許多亟待解決的問題。具體到中國來說，目前存在商業銀行開展國際貿易融資業務起步晚，業內對貿易融資的重要性缺乏認知，業務能力有待提高；傳統融資占主導，創新融資被冷落；信息獲取不對稱，風險管理有缺漏等問題。他建議，應從提高對貿易融資的重視度、提升員工綜合素質、強化內部管理、規范業務操作、加大監管力度、完善法律法規等方面著手改善。
業內人士普遍認為，跨境人民幣貸款業務能夠使境外人民幣回流境內的渠道增加，加速人民幣的雙向流動，有助于推動人民幣國際化，并為境內企業融資借用境外低成本人民幣資金打開便利通道。
對此，興業銀行首席經濟學家魯政委表示，境外貸款的價格優勢并不是永恒的，隨著跨境人民幣貸款業務試點的擴容，未來的貿易融資通道將由窄變寬，一旦達到一定規模后，境內外的貿易融資成本將逐漸趨同。
值得注意的是，貿易融資的一大癥結是給了貿易洗錢可乘之機。貿易洗錢是一種利用國際貿易作為渠道，將非法所得的資金轉化成合法資金的違法行為。為了應對貿易洗錢，各國及金融機構正在努力開發新的解決方案。
商業信息巨頭湯森路透集團日前宣布將要推出應對貿易洗錢的新解決方案TRAC，推動貿易融資的透明度和效率。“TRAC”代表“貿易融資、法規、審計和控制”，這是一套提供風險管理端到端的解決方案。
湯森路透集團亞洲區客戶及第三方風險管理主管坦（BCTan）表示：“貿易融資是全球貿易的基礎，但是目前貿易洗錢成了一個日益突出的全球性問題，一份全球金融誠信建議報告上顯示，有80%的非法資金流動來自于發展中國家貿易洗錢。為此，全球監管機構發起了旨在減輕周圍貿易融資風險的行動，在亞洲發行與具體貿易融資相關的規章制度。” （國際商報張日）
